为有效巩固行业规范建设基础及市场乱象整治成果，强化内控合规管理建设，推动经营管理水平持续提升，浙商银行济宁分行将“内控合规管理建设年”同“行业规范建设提升年”结合起来，认真谋划，周密部署，持续优化案件防控体制机制，提升风险防处能力，确保内控合规工作质量再上新台阶，促进各项业务健康发展。

一、加强员工教育培训，全面增强内控合规意识

一是加强员工管理，推进合规文化和清廉金融文化建设，加强案例警示教育和职业道德教育，增强员工纪律规矩意识。提升监督检查质效，压实监督管理责任，结合业务规模、风险特点、客户反馈、投诉举报等方面因素，科学制定年度条线检查计划，纳入全行检查范围统筹推进。

二是召开内控合规工作会议，围绕“固本培元”专项行动工作要求，加强组织领导，确保活动取得实效。把减少各类案件和舆情事件，尤其是坚决遏制各类大案要案和重大负面舆情作为案件防控的核心和重点，通过强化内控合规基础能力建设，确保内控措施贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程。

二、落实合规赋能要求，全面提升内控合规能力

一是强化过程管理，将精细化管理融入考核方案，考核得分直接挂钩部门负责人绩效，压实主体责任。持续对员工行为、反洗钱、贷后管理、基础数据、放款、征信等业务开展专项检查，对发现的问题即查即改并下发操作规范和流程，不断规范各项业务的标准化运行。每周开展重要物品检查，对未按标准保管业务资料的行为进行督导。

二是严格落实消费者权益保护工作，利用厅堂阵地、以及多次扫街宣传向消费者普及金融知识。贯彻落实济宁市各监管部门风险合规会议精神，构筑风险合规管理的四梁八柱，从架构、制度、流程、系统、人员、执行、监督和文化八个方面明确风险管理要求，形成检查、评估、整改、提升的良性循环。

三、开展排查监督，有效杜绝问题隐患

一是对员工行为进行全面排查，着力实现“摸清底数、暴露问题、消除隐患”的目标，及时发现和纠正员工异常行为及违法违规操作问题，消除案件风险隐患；通过系统整改、强化问责、问题通报、警示教育、宣传培训，切实增强全体员工的遵规守纪意识，推进案件治理“关口前移”。进一步建立员工行为管控的长效机制，丰富员工风险排查手段和方式，抓早抓小、防微杜渐，及时堵塞风险漏洞，维护分行安全稳健运行。

二是建立“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控长效机制，将案防措施手段覆盖到各业务领域。建立健全案件风险预警机制，及时发现和处置各类问题苗头，防止发生各类重大案件和舆情事件。严格执行内控合规考核办法，提早谋划，尽快行动，聚焦短板问题，营造合规氛围。落实内控合规工作要点和检查方案，梳理内外部检查发现问题，建立整改跟踪台账，按照“整改-评估-再整改-再评估”步骤持续推进，直至问题整改到位。

下一步，浙商银行济宁分行将继续深入推进“内控合规管理建设年”活动，将内控合规管理理念深植于心，持续加强重要领域风险防控，筑牢规范发展根基。

（浙商银行济宁分行）