为贯彻落实济宁市打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求，工行济宁分行积极发挥科技力量，通过建立健全齐抓共管的防范电信诈骗管理体系，严格落实防范风险管理主体责任和相关管理部门、支行、营业网点的主体责任，利用新技术和大数据优势，全力压缩降低涉案账户数，取得显著效果。
一、通过实时预警系统，打造一流防诈平台技术。通过网银注册异常、人脸识别涉诈异常等防范风险欺诈体统，对应问未问、问责不到位的，要做好督办工作，一方面对于涉案账户特别是对要对其在开户、存续期管理过程中存在的漏洞和违规异常行为要进行深挖、剖析，查找问题症结，实现可疑交易的准实时预警，共监测出涉诈账户。另一方面主动联合工商银行总行研发防范电信诈骗融安e信应用机器系统防范电信诈骗的黑灰名单、人脸识别技术，获取可疑账户排查清单。该行将发挥科技和数据赋能优势，积极配合地方政府和当地公安机关做好属地防范电信网络诈骗工作，切实提升反诈成效。积极加强与济宁公安机关“反信息诈骗中心”联系协调，结合实际健全机制管理，及时总结经验。防范外部风险欺诈、防范电信诈骗活动及非法集资活动是一项长期工作，需要在人力、物力上给予倾斜，要从配备网点海报电子屏、居民社区、文化广场发放宣传单等方面加大投资宣传力度，切实把预防外部风险工作做足、做实，做细，努力创建“最安全的银行”的社会和谐环境。
二、发挥“融安e信”防范电信诈骗体统，提高社会宣传效能。该行利用营业网点、点多面广、贴近业务一线的有利条件，在做好现场宣传的同时，发挥“融安e信”风险预警与控制风险数据优势，组织网点负责人参加网点晨、夕会及案防分析会，讲解单位结算账户涉嫌电信诈骗风险治理重要性、必要性及防范各类风险欺诈治理措施。以警示员工树立正确的业绩观和发展观，严把银行卡及对公账户开户准入关口，从源头上防范涉案账户风险。
三、立足网点培训，采取各种措施防范各类电信诈骗。该行将积极培训网点员工认真学习网络赌博、跨境赌博这一新兴诈骗案例，提高对客户身份识别能力，严格按流程进行身份证联网核查，从源头上把好第一关，防止犯罪嫌疑人钻漏洞，采取在营业窗口摆放警方提示、口头提醒、书面告知等多种方式，谨慎处理客户个人大额汇款、转账业务，严格把控客户开户、网银注册关，严查防范虚假、冒名开户风险，落实信用卡反诈骗及风险防控，充分发挥网点辐射功能，反诈宣传品、LED显示屏、海报屏、电视宣传播放一应俱全，阵地宣传氛围初步形成，组织年轻员工制作电信反诈宣传短视频，通过微信朋友圈、微信群广泛转发，起到了良好的宣传效果，模拟防范电信诈骗真实环境，网点人员利用客户办业务的机会适时推荐国家反诈APP和五大反诈公众号，堵漏信用卡申请环节可能出现的风险，注意申填资料的保密，提醒客户刷卡消费应注意事项及网上购物注意网络安全，加强用卡客户风险防控意识，自觉防范跨境不法分子的侵害。
在下步工作中，该行将扎实履行国有商业银行社会责任，按照上级行和济宁市打击治理跨境赌博集中宣传活动有关要求，与有银监部门及公安机关密切协作，不断提升防控手段，为维护社会和谐稳定发展、保护广大人民群众利益做出更大贡献。
（工行济宁分行王剑青）
