为确保2021年年终决算的顺利进行，金乡农商银行不断强化财务管理及各项内控制度的落实，完善财务管控机制，真实反映财务状况和经营成果，在全体干部职工的共同努力下，顺利完成2021年度决算工作。
部门协调配合，提供组织保障。为顺利做好年终决算工作，该行党委高度重视，在全行工作会议上对决算期间工作进行了安排部署。各部门分工明确，密切配合，由财务会计部负责会计决算业务实施小组，负责决算期间的会计核算、业务操作、决算快报统计及《2021年度年终决算命令书》相关事项的执行；数据科技部负责决算环境搭建，网络及自助设备的技术实施、故障排除、技术支持等工作；后勤部负责决算期间的综合管理、电力供应、后勤保障和安全保卫等工作，确保各项工作顺利进行。
做好模拟演练，熟悉决算流程。为使业务人员熟悉年终决算业务处理流程，掌握年终决算相关的具体业务操作，确保决算账务处理的正确、及时，同时使技术人员熟练决算相关系统维护，确保系统稳定运行。决算前，由财务会计部牵头，信贷资产管理部、数据科技部、营业部等部门密切配合，明确职责，严格按照省联社模拟演练方案规定的时间和要求，认真做好模拟演练的环境搭建、业务培训、人员组织、各类业务操作、报表核对等决算演练工作，确保了模拟演练工作的顺利完成。
组织开展账务核对，盘点各类资产。决算前夕，该行召开会计主管年终决算专题会议，安排决算期间重点工作。组织各支行对现金、应收应付账款、各类金融资产、固定资产、低值易耗品等实物资产、重要空白凭证、有价单证、抵质押品等各类表内外资产进行了全面清查，做到债权债务明确、内外账务相符；财务会计部对应收应付款进行逐笔梳理，明晰债权债务关系，落实清收清理责任，全面清理挂账资金，处置挂账损失；确保会计决算能够准确反映财务状况和经营成果。
逐项对照落实，完成决算任务。年终决算日，该行按照年终决算方案的各项工作要求，明确分工，责任到人，逐项落实完成情况，确保无遗漏无差错。组织各营业网点在规定时间内，完成了清加钞、在途凭证现金清理、财务往来核对、内部户清理、总账账务检查等决算日的各项业务及账务处理工作。
精细财务测算，科学利润分配。根据该行业务发展情况及风险化解目标，在充分考虑疫情影响、经济环境影响等因素下，该行依据自身经营发展规划、财务状况和经营成果，对经营情况进行了精细测算，科学分配利润。主要监管指标较年初均有大幅提高，风险抵御能力显著提升。
（金乡农商银行闫艳玲杨凯）
