今年以来，随着中美贸易战的不断加剧，商业银行国际业务发展遇到前所未有的挑战。市场的急剧变化，以及外部监管、上级行信贷政策的调整，使得以前单纯依赖“融资”拉动业务的发展方式逐渐成为历史。为落实政府及监管部门关于优化营商环境有关要求，工行济宁分行响应省行“金融市场专项营销活动”的号召，进一步丰富产品和服务，近日顺利完成全省系统内首笔“人民币利率互换”交易创新。
随着国内银行业利率市场化的推进进程，如何利用金融交易衍生产品规避利率风险，逐渐成为公司客户的新需求。为满足这一市场需求，该行适时推出人民币利率互换交易产品。人民币利率互换，是指为公司客户提供的，约定在未来一定期限内，根据约定的人民币名义本金和利率计算利息并进行利息交换的交易服务。通常表现为固定利率与浮动利率，或者浮动利率与浮动利率的交换。
为有效推动该项业务创新，该行在省行国际部的指导下，对存量公司信贷客户进行初步筛选，根据产品结构，选择邹城天河科技、金乡亿九电气做为目标客户，同时邀请省行国际部专家莅临指导，与客户进行面对面交流，介绍产品优势，打消客户顾虑。在省、市、支行三级的共同努力下，邹城天河科技于7月29日成功叙做了本金576万元的全省首笔“人民币利率互换”交易，满足了客户对于利率风险管理的需求，有利于客户防范市场利率波动造成的风险。
工商银行济宁分行 何潞
