为提升案件风险防控水平，营造安全稳定经营环境，根据监管部门、省联社及济宁审计中心工作部署，近日，金乡农商银行结合工作实际，创新工作思路，因地制宜地以五项措施，将防范和打击非法金融活动向纵深推进，并取得阶段性成效。
统一思想认识，确保步调一致。该行及时将上级工作精神进行了传达，要求辖内单位和员工要充分认识当前社会各类非法金融活动猖獗严峻形势，高度重视防范和打击非法金融活动工作对维护金融秩序和社会稳定的重要意义。要深刻领会中央领导同志系列指示精神，认真落实中央、国务院决策部署和监管部门工作要求，加大风险排查、监测预警、案件处置、宣传教育工作力度，着力突出事前处置，前移工作重心，发现非法金融活动要及时果断采取措施，在工作中，要做到思想同心、目标同向、行动同步。
加强组织领导，压实工作责任。为确保此项工作的有序推进，该行印发了《金乡农商银行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗实施方案》，成立了以董事长为组长、其他班子成员为副组长、各部门总经理、各支行行长为成员的工作领导小组。同时，要求各支行、部门也要成立相应的实施小组，层层落实“一把手”负责制，对本单位此项工作开展要明确专人具体经办负责，全力构建整体联动、分工负责、前中后台密切协作的高效工作机制。
做好专项排查，提升工作质效。在具体工作中，该行坚持重点突出、职责明确、依法治理、密切配合的原则，对照防范和打击要点，组织开展监测预警、摸排核查、报告移送、账户查控、宣传教育等各方面的工作。同时，加强了与地方人民政府、司法机关、市场监管部门等的协作配合，建立沟通协调和信息共享机制，及时报告、移送相关线索，积极配合调查处理，协助司法机关做好涉案账户查询、冻结、扣划等工作。该行对涉及非法金融活动的单位和个人，坚持零容忍，严肃查处相关案件，追究相关人员责任，深入开展内部整治。
强化责任考核，夯实案防基础。该行防范和打击非法金融工作实行“一把手”责任制，要求各支行、部门负责人对本单位此项工作开展负主要领导责任，具体经办负责人员负直接工作责任，对在具体防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作中，重视程度不够、责任落实不明、措施不力、重大风险监测不到位的、贻误风险最佳化解时机的，将从严追究责任，对于工作落实到位、成绩显著的，将予以表彰奖励，全力营造有规必遵、有章必循的合规履职良好氛围。
注重宣传教育，强化举报监督。一是严格防范员工参与各类非法金融活动。组织员工认真学习有关法律、法规，加强本单位合规教育培训，提高业务素质和合规意识，增强对各类非法金融活动的鉴别能力；二是加强对社会公众的宣传教育。将识别、防范非法金融活动纳入宣传重点，充分利用网点优势，开展形式多样的宣传活动，通过营业网点LED显示屏、微信公众号、宣传海报、宣传单页等方式，向社会公众普及法律金融知识，加大对非法金融活动的警示教育；三是建立诚信投诉举报机制。对外公开举报邮箱、举报电话，接受内外部人员对内部员工及外部人员冒用农商银行名义参与非法金融活动行为的举报，对反映情况属实且在化解风险过程中有突出贡献的单位和个人给予奖励，全力构建内外联防联治工作机制。
（金乡农商银行陈文聪周烁）
