金乡农商银行深入贯彻省联社党委“123456”总体工作思路，通过建机制、强内控、讲合规、严问责，全面加强员工行为管理，不断强化员工遵章守纪的责任感和自觉性，成功塑造了“高管带头、全员参与、主动合规”的良好合规氛围，为全行高质量发展提供了强劲保障。
健全工作机制。金乡农商银行制定了《金乡农商银行员工异常行为排查实施细则》，明确了合规部为员工异常行为排查工作的牵头部门，按照“分级管理、逐级负责”的原则，压紧压实了各层级、各条线的员工行为合规管理责任。排查管理内容包含员工工作表现、经济活动、社会交往、涉法涉诉、其他异常行为等五个方面。在具体实施中，重点关注案件风险、操作风险、信用风险等较为集中的机构或人员、长期未轮岗人员、客户经理和基层负责人群体、八小时之外行为失范人员、屡查屡犯人员、参与民间借贷人员等，针对违规违纪违法疑点线索，推行了由合规、业务、审计、纪检、人事等内部多条线联动排查机制，并将员工行为管理作为案件和操作风险防控的重要内容纳入了全面风险管理报告，定期向董事会、监事会及其专门委员会报告。
完善内控制度。根据省联社《关于进一步做好员工管理“三项制度”整改工作通知》《山东省农村商业银行重要岗位轮换与强制休假制度指导意见》要求，金乡农商银行制定了《金乡农商银行重要岗位员工轮换与强制休假制度实施办法》《金乡农商银行员工履职回避实施细则》，定期梳理重要岗位人员及应轮岗人员，对重要岗位人员按照岗位轮换要求进行轮岗，对部分特殊情况则派员接替其工作，下发强制休假通知单，以岗位轮换制度的补充形式实施强制休假。在具体实施中，加强员工行为失范监察，将预防员工金融违法犯罪纳入员工行为日常经营管理体系和决策体系，强化绩效考核正向激励和追责问责反向约束，全力抓好金融道德、职业纪律教育、廉洁自律和法制观念培养，提高风险防范针对性。
突出高管合规。金乡农商银行持续推动以“以合规为中心的经营理念”落实落地，以强化合规管理机制建设为总抓手，深入开展合规宣誓、合规履职承诺、合规宣讲、合规知识测试、警示教育等内控合规文化提升工作主题活动，通过规定动作与自选动作的结合，营造亮点纷呈的浓厚活动氛围，有效发挥正面激励和反面警示作用，全面提升干部员工合规意识和制度执行力，确保“以合规为中心的经营理念”入脑入心，为金乡农商银行持续健康发展提供坚强的合规保障。2021年组织一次合规培训，开展一次合规主题征文，组织一次合规演讲比赛，按季开展警示教育，按要求开展合规宣誓、合规履职承诺，针对不同层次和不同专业干部员工持续开展合规宣讲，扎实做好合规知识测试工作，增强全体干部员工合规经营意识。
强化整改问责。金乡农商银行始终秉承“从严治行”经营理念，结合常态化开展的违规操作举报活动，发挥全行投诉举报警戒哨作用，重视信访来访违规举报线索收集，“穿透式”找准潜在违法违规环节，有针对性的关注、解决员工反映强烈、极易引发犯罪的风险问题，探索和分析业务操作违规风险点，举一反三地思考违规问题产生的原因，从根本上探求问题履查履犯的症结所在，紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，不断强化监督执纪力度，对新发生的重点违规问题，严格按照《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》等制度规定顶格处罚，涉嫌违法的坚决移交司法机关，绝不姑息。同时，持续做好舆情监测处置，最大限度摸排和化解各类风险隐患。
（金乡农商银行陈文聪周烁）
