客户异常转账引警觉，警银联动及时介入

       2026年1月9日上午10时许，恒丰银行济宁兖州支行网点内，客户张某神色慌张地来到柜台，要求立刻办理50万元的大额转账业务。工作人员在业务办理过程中敏锐地察觉到客户状态异常。经耐心询问，张某含糊其辞，声称是投资一款“高息理财产品”，必须马上转账，否则就会错失良机。凭借反诈经验判断该业务或涉及电信网络诈骗。

面对工作人员的善意提醒，张某不仅拒不告知具体投资项目，反而情绪激动，执意要求立即转账。为防止客户资金受损，网点营运主管当机立断，一方面安排工作人员继续与客户沟通，通过核对信息、讲解案例等方式尽量拖延时间；另一方面，第一时间将该可疑线索通报给属地反诈中心联络人，请求警方协助。

在等待民警到达的间隙，工作人员始终坚守岗位，不厌其烦地向张某剖析诈骗套路，但张某仍执迷不悟。民警到达网点后，警银双方随即展开联合劝阻。经过长达2个小时的政策宣讲、案例警示和耐心疏导，张某终于意识到自己遭遇了诈骗，情绪逐渐平复，最终放弃了转账念头。

    避免资金损失，彰显责任担当

此次拦截成功为客户避免了50万元经济损失，体现了恒丰银行济宁兖州支行工作人员的敏锐洞察力和风险防控能力。事件处理过程中，银行始终将客户利益放在首位，通过耐心沟通和专业处置，践行了“以客户为中心”的服务理念，也展现了金融机构守护群众资金安全的社会责任。

     深化警银联动，织密安全防线

        下一步，恒丰银行济宁分行将持续深化警银联动机制，常态化开展反诈宣传活动。通过加强员工培训、优化风险识别流程、普及反诈知识等方式，不断织密金融安全防护网，切实守护辖区群众的“钱袋子”。