为切实维护金融秩序和社会稳定，有效防范洗钱风险，工商银行济宁分行积极履行社会义务，严格落实新修订的《中华人民共和国反洗钱法》相关要求，通过多种方式加强反洗钱工作，取得显著成效。2024年该行共向监管部门及公安部门报送可疑线索7份，积极通过柜面堵截犯罪分子，及时向派出所报案，协助公安机关在该行营业网点现场抓获诈骗犯罪分子5人。
强化身份核实，筑牢风险防线。该行在为客户开立账户时，要求工作人员严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定，做到不为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易、不为客户开立匿名账户或者假名账户、不为冒用他人身份的客户开立账户。
加强交易监测，及时报告可疑交易。该行利用先进的技术系统和分析工具，对客户的交易行为进行实时监控，尤其关注大额交易、频繁异常交易以及与客户身份和经济状况不符的交易。同时，不断优化可疑交易监测标准，确保能够及时、准确地识别和报告可疑交易活动。
加强员工培训，提升专业能力。该行定期组织员工参加反洗钱培训，内容涵盖法律法规、操作流程、客户风险分类、可疑交易甄别等多个方面。通过培训，员工能够熟练掌握反洗钱技能，提升识别和防范洗钱风险的能力。
加强宣传，提升公众反洗钱意识。该行积极开展反洗钱、防范非法集资宣传活动，通过营业网点摆放宣传资料、电子显示屏滚动播放宣传标语、线上平台发布宣传信息等多种形式，向社会公众普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识和防范能力。
