农发行济宁市分行党委充分发挥“把方向、谋战略、抓改革、促发展、控风险”的作用，紧紧围绕“打基础、强基本、重基层”的工作基调，努力实现“立规矩、订规章、明规则、树规范”工作目标，积极谋划，前移关口，从管理入手，努力提高内控管理质效。

 

　　一是梳理完善落实内控制度，确保规章制度覆盖所有业务领域和管理环节，真正发挥内部规章制度“第一道闸门”的作用。修订完善《机关内部管理制度汇编》，将风控会纪要记录、法律预审意见等重要文件编撰入档，妥善保管。并紧盯关键制度、关键问题和关键人员，抓早抓小，从严从实，签订《责任状》。

 

　　二是把防风险摆在更加突出的位置，突出风险防范。坚决打赢防控和化解金融风险攻坚战，切实承担风险防控主体责任。重点加强信用风险、流动性风险、交叉金融业务风险、非法集资风险等风险防范。提高风险内控标准，制定风险防范预案。对于重点风险和突出问题实行“承包制”、“谁的风险谁看住”、“谁的底线谁坚守”、坚决守住不发生系统性金融风险的底线。

 

　　三是做好风险预案，落实风险防控制度，做好对贷款企业的风险防控。加强风险排查，防患未然，及时查找风险萌芽。充分利用CM2006、贷后尽职管理等系统，做好贷后管理工作，强化贷后管理的作用。例会在基层，管理到一线，将贷后风险管理落到实处，切实保障贷款安全。

 

　　通过集中开展“行业规范建设年”活动，该行初步建立行道德规范、行为规范、服务规范、管理规范，筑牢规范发展基础，强化风险防控基本，传导和巩固至基层，弘扬改革成效，巩固乱象整治成果，培育良好合规文化，加强各项任务落实，提升服务实体经济质效。