根据人民银行和浦发银行总分行最新要求，近日，浦发银行济宁分行对企业受益所有人识别情况进行全面梳理，并认真进行规范。
一是对新开对公账户要严格做好受益人识别的资料留存及系统登记。新开户必须严格开展受益所有人识别，客户经理在开户时需提供受益人识别证明资料，作为开户资料一并递交运营人员，如无法提供受益所有人识别资料的，运营人员不得为客户启用新开账户。
二是对存量客户要逐户梳理排查，做好已识别受益所有人真实、准确性的核对。对前期已完成的受益所有人资料要确保留存和扫描的截屏清晰，准确包含客户股权结构证明，对于股权结构复杂的客户，要确保逐层追溯至最终实际受益人。
三是要持续关注客户的受益所有人信息及其变更情况。客户经理不定期检查名下客户信息变更情况，对于存在股权变更的存量客户需同步更新受益人识别信息，并提交运营人员相关资料。
对于未按规定做到受益所有人识别、受益所有人识别错误以及未及时移交、扫描、保存受益所有人证明资料的相关机构和人员，将纳入“反洗钱”工作考核，对于情节严重的将予以严肃问责。
