为营造安全稳定的经营环境，金乡农商银行结合自身工作实际，扎实落实两项工作，全力构建非法集资监测预警风险防控机制，阶段性成效显著。截至目前，该行已纳入监测在岗员工477人次，累计监测分析账户24594个，监测交易金额140967.30万元，暂未发现非法集资线索及风险隐患，各项工作均平稳有序运营。
布好防控组织“点”，细化排查分工。在非法集资监测预警职责分工上，该行明确财务会计部负责加强对账户及资金流向的监测、建立完善监测分析模型，充分运用信息化手段，对账户交易中涉嫌非法集资的资金移动进行分析识别，及时预警。合规部牵头负责员工行为排查，将涉嫌非法集资纳入排查范围。同时，要求其他条线部门要结合自身部门职责，加强对员工的职业操守和风险警示教育，禁止员工参与或者变相参与非法集资和民间融资活动。
布好合规教育“点”，强化执纪监督。一是严格监测员工参与各类非法金融案件风险。组织员工认真学习有关法律、法规，加强本单位合规知识教育，提高业务素质和合规意识；二是建立诚信投诉举报机制。对外公开举报邮箱、举报电话，接受内外部人员对非法集资异常行为案件线索举报，对反映情况属实且在化解风险过程中有突出贡献的单位和个人给予奖励，全力构建案件防控长效机制。
（金乡农商银行陈文聪周烁）
