火眼金睛识破“过渡资金”，微山农商银行成功拦截一起3万元被骗资金。

近日，一位年过六旬的寇女士神色慌张地来到微山农商银行奎文支行，要求办理现金取款3万元。细心的柜员在核对时发现，寇某账户内资金竟是当日8时54分由外省账户刚汇入的资金，且交易对手账户疑点重重。凭借高度的职业敏感和扎实的反诈识别功底，柜员瞬间警觉，立即深入询问取款用途和资金来源。在办理业务期间，寇女士频繁查看手机、眼神躲闪、坐立不安，回答取款用途含糊其词，强调取款用途为“还款”。其异常举动立刻触发了该支行柜台工作人员的风险预警神经，工作人员立即启动反诈应急预案，对其进行防电信诈骗知识宣讲，寇女士随即拿起银行卡匆匆离去。

 次日，寇女士再次来到奎文支行营业网点，再次要求支取银行卡里的3万元现金，柜员通过寇女士的异常举动及含糊其词地回答，结合“省外陌生账户入账”风险提示，立即意识到寇女士遭受了电信诈骗。柜台人员通过进一步询问交易对手信息，寇女士回答“取款是为在外地打工的外甥归还借款，剩余的资金留作看病使用”。为进一步求证，柜员与寇女士深入沟通，并拨打了其提供的“外甥”的手机号。然而，细心的柜员发现其外甥为南方口音，且现在在西安，与寇女士阐述的其外甥在济宁等信息不符！同时，寇女士对个人情况和取款用途的描述也前后矛盾，其表现符合电信诈骗特征。情况紧急，涉诈风险陡增！运营副行长当机立断，一面安抚客户情绪，一面紧急联系反诈中心请求协作。经反诈中心甄别核实，3万元资金均为涉案资金。柜员通过专业分析揭露骗局本质，最终使寇女士认清风险，成功保全账户资金，最终拦截了一起电信诈骗，让客户避免了3万元的财产损失。

随着电信网络诈骗手段不断翻新，老年群体因信息获取渠道有限、识别电信诈骗能力较弱，容易陷入不法分子精心设计的骗局，导致财产损失等后果。近年来，微山农商银行始终致力于提升员工识别和防范电信网络诈骗的能力，同时注重面向群众开展金融反诈知识宣教，建立完善“技术拦截+人工核验+宣传教育+警银联动”的全链条反诈体系。未来，该行将持续织密金融安全防护网，以专业和责任心守护群众的“钱袋子”，为维护金融安全和社会稳定贡献农商力量。（微山农商银行 卜娣娣）