交通银行曲阜支行配合警方成功堵截“取现车队”转移涉诈资金风险事件

11月11日，一名客户到交通银行曲阜支行办理大额无卡存款业务，业务办理过程中工作人员按照要求对客户业务办理真实性进行调查，发现客户异常表述符合当地反诈中心关于大额存取现风险提示特征。同时通过新上线的反诈系统“安宁盾”查询收款人信息，发现收款人账户为“可疑高危-每日止付一级卡”，工作人员立即联系曲阜反诈中心核实信息，反诈中心请求支行稳住客户待警方到场抓捕。得到反馈后，该行立刻启动应急预案，对厅堂办理业务的其他客户进行疏导。办案民警到达网点后成功将犯罪嫌疑人及其身份证件、手机进行控制，并将其涉诈资金10万元进行了扣押。

据悉，随着国家打击电信网络诈骗力度持续增强，不法分子开始使用现金交易切断资金链，犯罪嫌疑人团伙作案，组建“取现车队”通过专门的“取现人”异地取现后，通过“换人、换行、换用途”的手段，由“存现人”至银行办理现金汇款业务，切断资金链转移涉诈资金，加大了反诈工作难度。交行曲阜支行高度重视日常反诈学习，“火眼金睛”发现异常行为，并通过“警银联动”成功堵截涉诈资金转移，有力打击了电信网络诈骗活动，对不法分子起到了震慑作用，也充分彰显了交通银行员工在反诈工作中的专业素养和高效执行力，为打击电信网络诈骗犯罪树立了典范。