近年电信网络诈骗手段层出不穷，让银行柜面面临风险研判考验且给人民群众财产安全带来巨大的威胁。面对犯罪分子层出不穷的诈骗手法，莱商银行济宁分行主动作为，深化警银协作，甄别对公账户可疑交易，共同打击防范电信诈骗，守护群众的财产安全。

一、实时甄别迅速处置  堵截涉案诈骗资金

2024年9月12日18时，莱商银行济宁古槐支行发现对公客户济宁**装饰工程有限公司被我行风险监测平台实时预警。经核实，该公司网银操作IP显示在湖南省长沙市，与该客户实际经营地址（济宁市）不相匹配；且同一时间尝试多次小额试探性转账，收款账户开户行为广东省中山市。发现可疑后，古槐支行会计主管立即查看其账户交易流水，发现该客户自2023年9月后，未再使用我行账户，沉寂一年后，突然发生小额试探性交易，古槐支行会计主管在与公司联系未果的情况下，为避免客户夜间转移涉诈资金，与济宁分行业务运营部协商研判后，当日暂停了该公司非柜面业务。

9月13日中午12时，因对该公司账户进行管控，导致一笔由浙江***起重设备有限公司转入的49.8万元资金挂账。浙江公安机关主动与古槐支行取得联系，并告知确认该笔资金为涉诈资金。了解情况后，古槐支行即刻与济宁市任城区常青派出所取得联系，并在其协助下，成功将堵截的49.8万元涉诈资金于9月14日上午10时返还。

二、守好人民群众“钱袋子” 当好人民财产“守门员”

此次涉案资金的成功堵截，得到了公安机关的高度赞扬与认可，同时也展现了莱商银行济宁分行反诈防诈的责任担当。济宁市反诈中心对支行工作人员的出色表现给予了高度评价，对员工反诈骗意识强、业务能力精湛、拦截涉案资金的行为予以表扬和感谢。

今后，莱商银行济宁分行将持续秉承“金融为民”的初心使命，严把可疑交易、可疑资金识别监测关，不断提升甄别专业性。同时持续深化加强与公安机关的联动合作，共同打造更加坚实的金融安全屏障，为维护金融秩序和社会稳定做出积极的贡献。