2023年12月20日，济宁高新村镇银行反洗钱智慧管理平台成功上线。管理平台的成功上线，将推进济宁高新村镇银行反洗钱工作实现数字化转型，助力洗钱风险精准识别和有效监测，洗钱风险防范能力得到较大提升，标志着我行反洗钱工作科学化、智能化管理水平迈上新台阶。

近年来，洗钱犯罪手法不断翻新，呈现多样化、隐蔽化特点，反洗钱工作面临严峻形势和较大压力。为全面提升反洗钱工作效能，积极落实监管要求,济宁高新村镇银行不断加大资源投入，实施反洗钱系统智能化升级改造工程，经过准生产环境5轮测试验证、试运行期间再验证以及投产后的数据全面核验，圆满完成了反洗钱智慧管理平台的系统搭建。

反洗钱智慧管理平台是一个具有全面性、时效性、流程性的反洗钱工作处理与监督管理系统。系统开发以监管部门最新反洗钱监管政策和制度为依据，结合高新村镇银行业务实际，立足提高反洗钱管理能力，优化合规业务系统流程；系统坚持以合规报送为基础、风险防控为根本的设计理念，构建了反洗钱监测体系、反洗钱合规报送体系和反洗钱工作管理体系三大体系；同时，系统可实现业务流程、交易数据和各种信息的实时跟踪监控，满足各类反洗钱非现场监管要求，从而整体提高反洗钱工作的效率和洗钱风险管理水平。

下一步，济宁高新村镇银行将根据机构内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况，持续动态优化本机构的交易监测标准，依照“重质量、讲实效”原则，对交易监测标准进行定期评估，并根据评估结果完善交易监测标准，审慎提交可疑交易报告，并适时采取合理的后续控制措施，切实维护社会经济金融秩序，保护人民群众财产安全和合法权益。