中信银行济宁分行始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真学习贯彻习近平法治思想，特别是习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神，全面贯彻党的二十大精神，深入落实党中央关于打击治理电信网络诈骗的决策部署，坚持以人民为中心，统筹发展和安全，维护社会和谐稳定，保护人民群众财产安全。

中信银行济宁分行进一步强化使命担当，全面落实金融业主体责任，在发现、堵截电信诈骗风险、加强银行卡开立源头治理等方面持续、有效开展工作。

2023年10月26日下午，中信银行济宁分行客户张某神色匆匆进入中信银行济宁邹城支行，声称可能遭受电信诈骗，经了解，客户接到一外地电话，声称客户购买的保险需要补缴相关费用，客户表示自己未购买保险，对方声称客户可能存在误触才造成保险购买成功，如不需购买可进行退保，随后指导客户下载名为“云服务”的软件，下载成功后指导客户登陆多家银行手机银行并要求资金归集，因客户在中信银行济宁分行资金较多，待对方要求客户登录手机银行并进行资金转账时，客户意识到可能遭遇电信诈骗。中信银行济宁分行柜员迅速对客户身份进行联网核查，及时为客户办理密码重置，该行柜员对客户普及了防范电信诈骗等相关知识及风险提示，提醒客户为保障客户资金安全可为其更换银行卡及微信绑定账户等相关操作，保障客户可实时了解账户动态，并建议客户报警处理，客户了解到账户资金未遭受损失，放下心来并对中信银行济宁分行处置反应迅速、服务周到表示感谢后离开网点。

2023年10月27日下午，客户周某及随行4人至中信银行济宁兖州支行申请开立银行卡，用途为存取款使用，经查，此行人员均来自周边兖州大安镇农村地区，无固定工作，因兖州大安镇距离中信银行济宁兖州支行较远，存取款使用用途不合理，而且是团伙开卡，基于以上较为可疑行为，中信银行济宁兖州支行工作人员在提示客户账户需由本人使用，不得出租出借给他人使用，出租出借账户的危害性等相关风险后，拒绝客户开户申请。

中信银行济宁分行始终坚守开户源头第一道防线，切实履行客户身份识别义务，深入了解客户真实开户意愿，认真审核客户提供资料，提高异常开户情况的分析处理能力，切实发挥了网点厅堂第一道防线的作用。在今后的业务过程中，会继续加大识别风险客户的力度，控制风险账户的发生，在为国家防范电信网络诈骗上贡献自己的力量。

随着国家对电信诈骗的打击力度不断加大，部分不法分子通常有备而来，在开户过程中，银行人员需要按照要求强化开户识别，加大账户管理治理力度，在提升服务能力的同时，持续强化运营风险识别及防范工作，提高识别风险的敏锐性，以实际行动维护了金融秩序的安全稳定。