今年来，微山农商银行紧紧围绕促合规、控风险、提质效、抓整改工作思路，以实现内控体系更加健全，内控效能持续提升，合规意识更加牢固，合规文化持续厚植为目标，做好“加减乘除”法，助推合规管理迈向新台阶。

合规文化做“加法”，变“独角戏”为“大合唱”。一是制定《微山农商银行2023年合规文化建设工作计划》，建立工作配档表，实现合规工作网格化管理，细化各单位工作职责和履职清单，自上而下压实各部门、各岗位责任，切实做到全行成网、网中有格、格内定人、人人有责的工作模式。二是推动党建工作与合规文化建设工作深度融合，通过党员谈心谈话、主题党日等活动，发挥“两项监督”作用，将员工异常行为排查工作与党支部日常监督和党员民主监督工作相融合，促进合规文化建设工作向纵深发展。三是“规定动作”+“自选动作”全面结合，举行合规宣誓仪式，全员集中学习和签订《合规履职承诺书》，累计签订421份，举行合规宣誓23次；完善全员警示教育常态化机制，借助“一把手”违纪违法案件专题警示教育活动,增强规矩意识、底线意识和合规履职意识,累计开展4次，参与人数达859人。

风险防控做“减法”，变“管末端”为“防源头”。一是全面建设“五全风险体系”，制定工作方案，细化分解5大方面16项具体工作任务，组织各业务条线开展“清单式”学习，梳理提炼工作重点和难点，夯实源头整治的基础。二是持续开展重点违规问题整治、重大风险隐患排查、内控合规管理等工作，建立常态化排查机制，明确整治排查内容，聚焦重点人员、重点业务，落实问题整改、责任追究、制度完善、业务流程优化等工作环节，提高整治深度、精度和广度。三是做实员工异常行为排查工作。充分发挥员工异常行为排查系统监测作用，建立条线内部协作管理机制，确保疑点数据的真实性、准确性；制定考核办法，加大责任追究力度，从源头上强化员工行为管控，累计处理64条，共责任追究51人，经济处罚0.66万元。

内控管理做“乘法”，变“小局部”为“大全面”。一是健全内控机制建设。围绕“发现问题-反馈问题-完善流程-辅导培训-检查督导”闭环式工作思路，重新调整班子分工、相关部室职责和岗位人员设置，完善“三道防线+监督监察”的合规体系。二是建立“三个”联动机制，即“一把手”为“合规案防第一责任人”机制；业务条线“自查、自纠”机制；支行人员“自留地、责任田”机制，使合规案防责任落实到岗、落实到人。三是持续开展规章制度梳理，强化“查、处、补、教”，针对多发问题开展制度梳理和评价，查找制度执行中的盲点、漏洞，完善制度机制流程，堵塞风险漏洞，共梳理制度、办法、操作规程等文件96条，其中保留52条，废止3条、修改6条、新增35条。

问题整改做“除法”，变“紧箍咒”为“动力源”。一是加强现场与非现场检查，充分发挥审计、风险预警等系统的作用，依托科技手段优化系统模型，实现异常行为数据的检测预警、分派核查、跟踪整改、化解处置及分析报告，确保风险隐患早暴露、早处置。二是优化“问题、整改、问责”三项清单机制，对违规问题建立整改台账，坚持“边查边改、立查立改”，进行责任认定及追究，并严守整改时间节点，有效推进整改实施，确保整改落实到位，杜绝问题屡查屡犯。三是按照“系统整改”的思路，深刻剖析问题根源，有针对性的完善制度机制流程，强化人控、机控制约，有效堵塞风险漏洞。

（微山农商银行 布静静）