近年来，邹城农商银行不断强化合规案防工作指导、加强员工行为管理、加大违规查处力度、提高整改标准质效，多点发力筑牢“第二道防线”，为全行高质量发展“保驾护航”。

坚持“以案促规”，提升全员合规意识。一是制定科学的年度培训计划，分层组织员工学习法律法规、政策和内部管理制度，实现了合规教育培训全覆盖，在决策层、管理层和操作层根植合规思维。二是开展常态化警示教育，开展以省联社和银保监部门公布的处罚案例为主要内容的常态化教育活动，“以案学法、以案促规”，用鲜活、生动的案例警醒、警示全行员工，进一步提升合规守法意识。三是压实案件防控责任，层层签订《案防责任书》《合规从业承诺书》，引导员工养成良好职业操守，自觉合规从业，不越红线，坚守底线。

坚持“动态管理”，强化员工行为管理。一是持续推动日常监督。通过个人（单位）申报、员工互评、系统数据排查等方式，上报员工从业行为各类自查报表，以机构准确排查督促员工自查，按季度进行员工异常行为排查，建立涵盖家庭经商办企业、账户交易异常、异常行为情况等员工行为分类登记台账，列出重点关注人员，对员工行为实施动态监督。二是持续推动专项监督。组织开展案件专项整治、员工参与民间借贷专项整治、员工疑点数据检查等多项活动，关注员工八小时以外的情况，加强员工行为管控。三是持续推动网格监督。通过与员工签订《员工行为排查与监督责任书》等责任书、承诺书，建立“全覆盖”员工管理体系，向“网定格、格定人、人定责”的新型管理模式转变，使员工不能、不想、不敢做违规违纪的事情。

坚持“重点固防”，加大违规查处力度。一是三道防线联防联控。一道防线业务部门根据检查计划开展自查自纠，根据检查结果，对机制、体制、制度、系统等进行调整和优化，对人员进行有针对性的培训和辅导，有效提升一道防线的自我合规意识；二、三道防线根据检查、抽查情况，及时向条线部门及分管领导通报存在问题，分析问题成因，提出整改要求和合规管理建议。二是完善违规问责机制。将违规问责实施情况纳入各支行、各条线管理部门绩效考核范围，设置违规问责评价指标。同时，引导支行、部门和个人充分发挥合规内生动力，对主动自查发现并及时纠正问题的，可减轻或不予处罚，对屡查屡犯、玩忽职守、整改不力的，从严从重顶格处理。

坚持“实效导向”，提高合规整改质效。一是严格落实整改跟踪。针对轻整改、整改难的顽疾，重点做好整改工作重建，明确被检查单位和业务主管部门双线整改责任，规范计划制定、督查跟踪、落实反馈、评估确认等节点要求。建立问题清单和整改清单台账，实行台账销号式和整改清单式动态管理，逐一落实、整改到位、责任到人。二是严肃问责减少屡查屡犯。对问题多发、屡查屡犯、屡纠屡错的机构和个人，加大追责力度，切实提高违规成本，做到问责一个、警醒一片，有效推进“尽职免责、失职问责”的工作落实。三是积极采取闭环管理。以各条线检查发现的问题为切入点，引入闭环管理的方法，对发现的问题深入剖析查找原因，采取措施及时纠正和补救，并从风险、管理等角度深刻挖掘问题根源，进一步改进相关制度、流程和系统，将问题揭示的方向逐步从基础性的操作性层面向制度管理层面转变，切实提高合规“免疫力”，从而有效推动全行工作全面提升。

（邹城农商银行   钟琳）