今年以来，泗水农商银行认真贯彻落实省联社及审计中党委工作部署，以“规范建设巩固年”活动为依托，以员工为中心，以提质增效为目标，持续完善内控制度建设，开展合规主题活动，从严从实监督追究，内控管理不断夯实，高质量发展得到保障。止5月末，该行各项存款余额89.65亿元，较年初增加7.32亿元；各项贷款余额57.20亿元，实体贷款余额42.95亿元，实体较年初增加2.31亿元，不良贷款余额和占比实现“双降”，降幅位居全省前列。

加强“三道防线”建设，完善内控管理机制。一是完善第一道防线建设，成立贷款审查审批中心、贷后检查中心、放款中心建设，明确信贷管理部职责；突出财务会计职能，牵头集中采购工作，发挥财务核算监督职能，规范财务审批流程，成立集中授权中心，柜面风险防控能力提升。二是规范第二道防线建设，强化合规部工作职能，将重大工作调整到全面风险管理、员工异常行为、疑点数据排查、案件防控及法律服务等职责。今年以来，合规部组织开展“全景式”风险排查、单体机构风险评估、重点违规问题集中整治等工作，牵头抓总风险管理职能不断突出；开展员工疑点数据排查80余条，发现问题10条，及时下发风险提示，法律审查规章制度及合同24份，提出修改意见，规避法律风险，合规职能不断发挥。三是审计监督效能不断提升。审计部门立足自身职责，在做好信贷管理审计的基础上，不断扩大审计覆盖面，将财务、法人治理、内控、高级人员履职、省联社重大决策部署、风险管理等纳入到审计监督中，累计监测疑点数据731条，累计发现问题147个。搭建审计结果反馈机制，畅通审计与业务发展的沟通渠道，通过下发风险提示、组织宣讲会的方式开展反馈工作，累计下发风险提示17期，审计宣讲4次，员工违规行为得到监督，违规高发、频发关键点得到控制。

完善“三位一体”模式，凝聚内控管理合力。一是监事会对内部控制的监督作用不断发挥。独立设置监事会办公室，明确监事会履职重点事项清单，综合运用监事会监督工具，及时揭示风险，累计发出风险提示37份、工作建议38份、质询函3份，签发约谈通知2份、约谈3人，开展“农金员业务开展及风险管理情况”、“存、贷款结构调整”“四张清单营销情况”等专题调研，形成专题调研报告反馈董事会、高级管理层，监事会效能不断发挥。二是支部监督力度不断加大。组织全体支部书记、纪检委员及党员签订《党员履行民主监督承诺书》138份和《党支部履行监督作用承诺书》30份；通过严格组织生活、听取群众意见、检查党员工作、提醒谈话等方式，加强对党员思想、工作、生活、作风和纪律监督。三是纪委监督作用日益突出。纪委突出加强党风廉政建设和反腐败工作监督，组织中层人员签订《党风廉政建设和反腐败工作目标责任书》，对新提拔干部任职前，组织进行集体廉政谈话、开展廉政党课；制定《党员干部廉洁自律卡》，人手一卡，随时随地提醒党员干部守纪律、懂规矩；落实“八项规定”精神，对全行办公用户及干部周转房进行了全面检查及督导整改；紧盯重要节点，进行工作纪律、政治纪律提醒。

突出“合规教育”建设，增强主动合规意识。制定合规文化教育实施方案，将合规履职宣誓、合规宣讲、合规知识竞赛等八大活动作为规定动作纳入到全年工作计划，制定配档表，稳步有序开展。年初以来，组织开展全员合规履职宣誓活动，签订合规履职承诺书281份，编制反洗钱及监管处罚警示教育案例2例，组织“青春追梦新时代•踔厉奋发启新程”合规主题征文演讲及案例（阅读）评选活动，开展高管合规宣讲4次、警示教育4次，覆盖客户经理、柜员、部门骨干等员工293人次，全员“存戒惧、知行止、守底线”的意识进一步增强。

（泗水农商银行 李超任彦峰）