今年以来，社会上网络赌博、跨境赌博、电信诈骗案件愈演愈烈频发呈上升趋势，不法分子实施网络金融电信诈骗的手段和方式越来越多，手段和科技含量越来越高。工行济宁分行根据济宁市人民银行关于《打击治理跨境赌博集中宣传活动的通知》精神，认真准备，制定简明扼要的宣传手册及宣传栏海报宣传屏，一是让广大人民群众和金融消费者正确识别网络赌博、跨境赌博、电信诈骗的方式方法和防范技巧，严把开户、网银注册关、把重点放在高消费个人汇款、转账业务防范上。从思想上增加广大人民群众对网络赌博、跨境赌博的防范意识，提高针对诈骗案件的敏感度、识别度，二是加强金融方面的宣传力度，全面做好打击治理防范网络赌博、跨境赌博宣传教育活动，切实保护人民群众消费合法权益。作为国有大型商业银行，该行秉承“建设安全银行、保护客户利益”的企业安全文化，将防控网络赌博、跨境赌博、电信诈骗视为履行社会责任与和谐发展应尽之道。该行充分利用自身融安e信科技和大数据优势，着重从以下三个方面积极参与开展对防范网络赌博、跨境赌博、电信诈骗打击宣传工作。
一、加强开展防范网络赌博、跨境赌博宣传教育活动，持续强化部门联合。按照济宁市人民银行《开展打击治理跨境赌博集中宣传活动的通知》精神和统一工作部署，该行于2020年11月17日上午在新世纪广场组织了由本行办公室保卫部、渠道管理部、运管管理部、互联网金融等部门参加的防范网络赌博、跨境赌博、电信诈骗教育活动的宣传，现场发送防范网络赌博、跨境赌博、电信诈骗宣传教育资料270余份。并在所辖行营业网点门头LED屏显示预防电信欺诈宣传标语滚动播出，不定期播放系列防诈骗宣传用语、口号及醒目警示语等内容，充分利用营业网点客户等待区内显示屏，以群众喜闻乐见的播出形式进行预防网络赌博、电信诈骗知识宣传，不断提醒客户识别、防范各类诈骗方法等，通过大堂经理口头讲解，发放防范诈骗手册，在营业场所内显著位置摆放防范电信诈骗宣传折页等宣传品，全面、充分、及时的向客户提示这一新型电信诈骗案件的危害性和风险性。
二、严格执行预防电信诈骗筛查操作流程，充分利用融安e信优势。该行将充分使用总行研发的《防欺诈风险融安e信数据库管理系统》数据库，与公安部合作共建百万级电信诈骗黑名单数据库，对所有通过工行1.7万个网点、10万台ATM以及网上银行办理的汇款进行实时筛查，如发现收款账户为涉案黑名单即自动阻断，对于可疑交易，及时向客户提示汇款风险，劝阻客户终止与风险账户的交易，避免客户资金损失。严格执行账户实名制管理规定，加强客户真实性身份核实，认真核查清理假名银行卡账户，不断提升了银行卡安全管理水平，及时地了解犯罪分子的作案手法和作案特点，提高自身的防范能力和警惕性，在实际工作中及时发现和杜绝电信诈骗案件发生。
三、采取各种措施防范各类电信诈骗。该行将积极培训网点员工认真学习网络赌博、跨境赌博这一新兴诈骗案例，提高对客户身份识别能力，严格按流程进行身份证联网核查；从源头上把好第一关，防止犯罪嫌疑人钻漏洞，模拟真实环境，采取在营业窗口摆放警方提示、口头提醒、书面告知等多种方式，谨慎处理客户个人大额汇款、转账业务，严格把控客户开户、网银注册关，严查防范虚假、冒名开户风险，落实信用卡反诈骗及风险防控，堵漏信用卡申请环节可能出现的风险，注意申填资料的保密，提醒客户刷卡消费应注意事项及网上购物注意网络安全，认清正规的用卡服务渠道，加强用卡客户风险防控意识，自觉防范跨境不法分子的侵害，工商银行将履行国有大型商业银行社会责任，按照上级行和济宁市打击治理跨境赌博集中宣传活动有关要求，与有关部门密切协作，不断提升防控手段，为维护社会和谐稳定、保护广大人民群众利益做出更大贡献。
（工商银行王剑青）
